客戶痛點
- 客戶篩選 、挖掘訊息不足支持營銷活動。
- 客戶需求與目的無法有效進行管理？
- 管理機制未完全落實在服務流程中？
- 缺乏串聯各部門崗位工作流的系統平台？
- 跨國性系統支援服務與符合當地法規之需求。
解決方案競爭優勢
商智財富暨資產管理解決方案分成三層:
- 底層-自助理財貴賓服務系統針對Internet客戶需求所設計，對於高隱私性需求與自主性較高客戶層提供此專屬服務。
- 中層-財富管理系統為主力核心系統乃針對300萬以上VIP客戶進行財富建診與風險屬性檢核，並建議出最適風險組合商品供客戶進行理財服務
- 高層-動態資產管理為真正符合全面客制化產品組合需求此系統乃針對3000萬以上VIP客戶進行理財服務，由客戶開始並進行商品規劃包含現貨、期貨、基金、黃金與原油等多商品組合，並導入財務工程中風險管理相關理論進行部位保本與利潤追逐以達成規劃標的之絕對報酬為目標。
Why 商智
- 擁有至十年以上建置經驗、亞洲專案、國際整合服務經驗。
- 財富管理系統軟體佔有率最高的廠商。
- 擁有國內外(台、中、港、新、印)專案經驗與成功案例豐富。
- 成為全國最具金融財務工程、財富管理及國際專案整合服務經驗的資訊公司。
Why IBM WebSphere Application Server
- 運用開放式標準與廣泛的程式設計模型，包括輕量型Web部署選擇，增進開發人員生產力。
- 提供 Java Enterprise Edition (Java EE) 支援與憑證。
- 在不受時間、地點或裝置類型限制的情況下部署及管理應用程式與服務。
- 讓您從非 IBM 伺服器（例如 Tomcat、JBoss 和 Oracle）移轉應用程式。
- 支援Web 2.0和Web Mobile、Java批次、XML、服務元件架構 (SCA)、具通訊能力應用程式 (CEA)、階段作業起始通訊協定(SIP)與動態Scripting語言。
- 使用整合管理工具來加強安全性與控制。
- 包含Liberty設定檔，可以大幅度進行編寫的動態應用程式伺服器。
- 內含可縮短重新啟動時間且檔案很小的 Liberty 設定檔，以便建置不需要完整 Java EE 環境的應用程式。
- 支援 IBM WebSphere SDK Java Technology Edition 7.0 版，作為可插拔JDK選項。依預設，Java 6會與產品一同安裝供您使用。
- 可讓您現代化及重複使用現有的套裝與舊式應用程式，並將其延伸至 Web。
- 提供可滿足專案開發需求的開發者選項、加強型移轉工具箱，以及 Web 2.0 與行動式工具箱支援。
- 簡式配置；這是語法對文字編輯器友善的單一xml檔案。
- 動態且彈性。執行時期僅載入應用程式所需，還會重新編寫執行時期以回應配置變更。
- 伺服器啟動速度極快 - 基本Web應用程式可在五秒內啟動。
- 加強安全性與控制。
- 支援Kerberos鑑別和單一登入。
- 提供安全主張標記語言 (SAML) 記號支援。
- 採用自動資源管理，其中Java架構會關閉外部資源的陳述式與連線。
- 根據日誌和追蹤記錄延伸的內容來過濾記錄。還會追蹤要求的唯一ID。
- 可讓您使用儲存庫檢查點來稽核應用程式伺服器的變更。
解決方案
- 軟體產品 – IBM WebSphere Application Server
- 顧問服務 – 商智資訊 金融服務業(銀行、證券、投信、保險) 「財富管理暨資產管理」解決方案
客戶效益
- 商智為企業提供完整財富管理系統解決方案，包括理財專員管理子系統、銷售自動化子系統高階主管決策支援子系統與財富規劃子系統..等。並將後檯各主機相關資料如:基金、股票、債券、現金產品、保險、衍生性商品(連結型商品、保本型商品、避險型商品)整合於財富管理作業平台。理財專員除可針對每日總公司所派送之注意事項進行客戶拜會外，另於貴賓理財中心也可運用銷售輔助財富規劃子系統進行溫馨、情境說明，除此之外系統將針對客戶現況提供業界首創多維度資產配置陣列組合，完全依照客戶財富規劃需求、年齡層區間與風險屬性進行比對，以最適商品資產配置供客戶進行需求規劃並產生財富管理報告書。
- 由於導入豐富國際經驗，系統除符合國內現有相關金融法規外也是第一家同時擁有台、中、港、新、印等五國財富管理系統建置經驗與符合當地法令規章之系統廠商。
- 近十年來成功的協助客戶於財富管理業務推廣系統使用率更高達九成之多，並先後執行台灣、香港、上海、深圳、新加坡與印尼且均已上線使用，全亞洲客戶每日理專線上使用人數已超過50,000人。
